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Die Finanzaufsichtsbehörde von New York zielt auf Unternehmen ab, die Krypto-Fonds vermischen

Von Hannah Lang

(Reuters) – Die oberste Finanzaufsichtsbehörde von New York wird am Montag neue Leitlinien veröffentlichen, die vorschreiben, dass Unternehmen die Krypto-Assets der Kunden von ihren eigenen trennen, nachdem angeblich eine Vermischung von Geldern bei der zusammengebrochenen Krypto-Börse FTX und dem angeschlossenen Handelsunternehmen Alameda Research dazu geführt hatte Verluste in Milliardenhöhe für die Kunden.

Das New York State Department of Financial Services (NYDFS), das eine der wenigen staatlichen Behörden mit einem Regulierungssystem für Kryptowährungsunternehmen leitet, wird auch vorschreiben, dass staatlich regulierte Unternehmen den Kunden offenlegen, wie sie die digitale Währung der Kunden verbuchen.

Die Anleitung ist die jüngste in einer Reihe von kryptobezogenen Richtlinien, die NYDFS im vergangenen Jahr herausgegeben hat, die einen Markteinbruch erlebten, der den Wert von Krypto-Token im Jahr 2022 um etwa 1,3 Billionen Dollar löschte und die Insolvenzen von Kryptofirmen wie FTX auslöste. Celsius Network und zuletzt Genesis Global Capital, dessen Krediteinheit am Donnerstag US-Insolvenzschutz beantragte.

Es kommt daher, dass Bundesregulierungsbehörden wie die US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) vor dem Mangel an Verbraucherschutz im Kryptosektor warnen. Bundesbehörden wie die CFTC sagen, dass vieles von dem, was sie tun können, ohne Kongressgesetzgebung, die ihnen zusätzliche Befugnisse verleihen würde, begrenzt ist.

„Es ist zeitgemäß, aber um ehrlich zu sein, es war etwas, das wir schon vor FTX auf unserer politischen Roadmap hatten“, sagte Adrienne Harris, die Superintendentin von NYDFS, in einem Interview.

Die Bundesanwaltschaft in Manhattan hat FTX-Gründer Sam Bankman-Fried beschuldigt, Kundengelder in Milliardenhöhe gestohlen zu haben, um Verluste seines Hedgefonds Alameda Research auszugleichen. Bedenken hinsichtlich des Übergangs zwischen den beiden Firmen trugen dazu bei, dass im November eine Flut von Kundenabhebungen angeheizt wurde, was die Börse zwang, Insolvenz anzumelden. Bankman-Fried hat jedes kriminelle Fehlverhalten bestritten und sich auf nicht schuldig bekannt.

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Harris, die letztes Jahr als Superintendentin bestätigt wurde und eine ehemalige leitende Beraterin im US-Finanzministerium ist, hat einen Großteil ihres ersten Jahres in der Rolle verbracht, den Krypto-Fokus ihrer Behörde zu stärken. Sie sagt, dass die virtuelle Währungseinheit bei NYDFS fast 50 Mitarbeiter hat und daran arbeitet, mehr einzustellen.

New York verlangt von Firmen, dass sie sich Prüfungen unterziehen, um sicherzustellen, dass sie den staatlichen Anforderungen entsprechen und die Know-your-Customer-, Anti-Geldwäsche- und Kapitalanforderungen erfüllen. Die meisten anderen Staaten unterziehen Kryptofirmen keinen Prüfungen.

„Obwohl ich niemals so tollkühn wäre zu sagen, dass keinem New Yorker bei all dem Schaden zugefügt wird, denke ich, dass es sehr fair ist zu sagen, dass es den New Yorkern aufgrund der Rahmenbedingungen, die wir haben, besser geht als allen anderen im Land“, sagte Harris sagte.

Dennoch haben die Krypto-Kernschmelzen des vergangenen Jahres die Einwohner des Staates immer noch berührt.

Die New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James verklagte Anfang dieses Monats den Gründer von Celsius Network, Alex Mashinsky, und behauptete, er habe Investoren um Milliarden von Dollar in digitaler Währung betrogen, indem er die angeschlagene Gesundheit seiner inzwischen bankrotten Kryptowährungs-Kreditplattform verschwiegen habe.

James sagte, Mashinskys angeblicher Betrug lief von 2018 bis Juni 2022, als Einlagen eingefroren wurden, und mehr als 26.000 New Yorker gehörten zu seinen Opfern. Ein Anwalt von Mashinsky hat die Vorwürfe zurückgewiesen. NYDFS reagierte nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme zur Celsius-Klage.

Die Krypto-Börse Gemini, die in New York eine Treuhandurkunde mit beschränktem Zweck hat und Einwohnern von New York dienen darf, hatte sich mit dem inzwischen bankrotten Genesis Global Capital zusammengetan, um ein Krypto-Ertragsprodukt anzubieten, und den Kunden den Zugriff auf diese Konten verwehrt, als Genesis den Kunden suspendierte Auszahlungen im November. Gemini sagt, Genesis schulde ihm 900 Millionen Dollar.

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Harris sagt, sie erkennt, dass ihr Büro mehr tun kann, und sagt, dass ihre Agentur an zusätzlichen Leitlinien zu Stablecoins, Werbung und Offenlegungen im Krypto- und Verbraucherschutz arbeitet.

Die Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Regeln durch Kryptofirmen sei ebenfalls „ein großes Problem“, sagte sie, und sie geht davon aus, dass sich ihr Büro auch 2023 weiter darauf konzentrieren wird.

Anfang des Monats kündigte NYDFS eine Einigung über 100 Millionen US-Dollar mit Coinbase Inc über die Einhaltung der Regeln zur Verhinderung von Geldwäsche durch das Unternehmen an. Dem folgte eine Geldstrafe von 30 Millionen US-Dollar, die die Abteilung gegen den Krypto-Arm von Robinhood Markets Inc wegen angeblicher Verstöße gegen die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche, Cybersicherheit und Verbraucherschutz verhängte.

„Wir haben wirklich hart gearbeitet, nicht nur durch Durchsetzung, sondern auch durch Prüfung und nur in unseren Gesprächen mit der Industrie, um zu sagen, dass dies nicht verhandelbar ist“, sagte Harris.

(Berichterstattung von Hannah Lang in Washington; Redaktion von Ira Iosebashvili und Diane Craft)

Quelle: Hannah Lang von Yahoo Finance

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