Der Kryptowährungskreditgeber Celsius war „seit seiner Gründung zahlungsunfähig“, so die Untersuchung

Es stellte sich heraus, dass das Celsius Network, ein Kryptowährungsverleiher, der seinen Kunden 17 % jährliche Renditen auf ihre Einlagen versprach, tatsächlich zu schön war, um wahr zu sein.

Das Unternehmen stoppte Abhebungen und Überweisungen im Juni 2022 inmitten einer Liquiditätskrise unter Berufung auf „extreme Marktbedingungen“. Der Preis von Bitcoin hatte sich innerhalb von zwei Monaten halbiert. Im Juni meldete Celsius Konkurs an und sein Gründer und CEO, Alex Mashinsky, trat im September zurück.

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Aber laut einer gerichtlich angeordneten Untersuchung des Unternehmens war der fallende Preis von Bitcoin nur ein Teil des Problems. Das Scheitern von Celsius war tatsächlich seinem Geschäftsmodell inhärent, fanden die Ermittler heraus.

„Celsius Network auf eigenständiger Basis war seit seiner Gründung zahlungsunfähig“, schrieb Shoba Pillay, der frühere Bundesstaatsanwalt, der mit Ermittlungen gegen das Unternehmen beauftragt war, in einem am 31. Januar veröffentlichten Bericht (pdf).

Mashinsky, der Celsius im Jahr 2017 gründete, verbrachte Jahre damit, Kritiker seines Unternehmens für die Verbreitung von „FUD“ zu verprügeln – Krypto-Sprache bedeutet „Angst, Unsicherheit und Zweifel“. Aber der Bericht des Prüfers scheint diese Zweifler zu rechtfertigen.

„Hinter den Kulissen hat Celsius seine Geschäfte in jeder wichtigen Hinsicht auf eine ganz andere Art und Weise geführt, als es sich gegenüber seinen Kunden vermarktet hat“, schrieb Pillay.

Der Bericht besagt, dass Mashinsky den Kunden zwar versprach, dass ihre Einlagen bei Celsius sicher seien, er und andere Führungskräfte diese Einlagen jedoch tatsächlich zum Kauf und zur Stützung von CEL, der nativen Kryptowährung des Unternehmens, verwendeten, während sie ihre individuellen Anteile an der Münze mit Gewinn verkauften. Das Manöver kam den Führungskräften von Celsius zugute und verringerte gleichzeitig die Liquidität ihres Unternehmens.

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War Celsius ein Schneeballsystem?

Martin Glenn, der Insolvenzrichter für den südlichen Bezirk von New York, beauftragte Pillay teilweise mit der Untersuchung von Behauptungen, dass Celsius als Ponzi-System fungierte, eine bestimmte Art von Finanzbetrug, bei dem es kein echtes Produkt gibt und frühe Investoren ausgezahlt werden Einlagen späterer Investoren.

Während Pillay nicht ausdrücklich sagte, ob Celsius die Kriterien für ein solches Programm erfüllte, implizierten ihre Ergebnisse dies.

„In einigen Fällen hat Celsius jedoch zwischen dem 9. und 12. Juni neue Kundeneinlagen direkt verwendet, um Kundenabhebungsanfragen zu finanzieren“, schrieb Pillay.

In dem Bericht enthaltene Mitarbeiteraussagen deuteten auch darauf hin, dass es intern Bedenken gab, dass das Unternehmen ein Ponzi-System betreibt.

In einem Fall schrieb ein ungenannter Mitarbeiter im April 2022, dass die Verwendung von Kundenmünzen durch das Unternehmen zum Kauf von CEL „sehr Ponzi-ähnlich“ sei. Bereits im Januar 2021 schrieb ein anderer genannter Mitarbeiter, dass sein Titel „Ponzi-Berater“ lauten sollte, obwohl er dem Prüfer sagte, dies sei nur ein „schlechter Witz“ und er sei zu dem Zeitpunkt nicht besorgt darüber, dass das Unternehmen tatsächlich laufe ein Ponzi-Schema.

Der Bericht wird wahrscheinlich zusätzlichen Druck auf Mashinsky ausüben, der dem Bericht des Prüfers in einem Deal mit Bundes- und Landesermittlern zugestimmt hat, die ihn wegen Betrugs untersuchen. In einem anderen Fall reichte der New Yorker Generalstaatsanwalt im Januar Klage gegen Mashinsky wegen Betrugs bei Investoren ein.

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