Die SEC stellte am Mittwoch einen Vorschlag vor, der den Schutz von Kundenvermögen, das von Anlageberatern gehalten wird, stärken und auf Krypto-Vermögenswerte ausdehnen würde.
Der Vorschlag würde sicherstellen, dass die Vermögenswerte der Kunden ordnungsgemäß getrennt werden, was dazu beitragen würde, die Vermögenswerte zu schützen, falls der Berater oder die Depotbank in Konkurs gehen sollte. Dies geschah, nachdem große Krypto-Plattformen wie Voyager Digital, Celsius Network, FTX, BlockFi und Genesis Global Capital in den letzten Monaten bankrott gegangen waren und die Kunden in der Schwebe blieben und keinen Zugang zu einigen Geldern hatten.
„Machen Sie keinen Fehler: Die heutige Regel deckt eine erhebliche Menge an Krypto-Assets ab“, sagte SEC-Vorsitzender Gensler in einer Erklärung. „Basierend darauf, wie Krypto-Plattformen im Allgemeinen funktionieren, können sich Anlageberater nicht auf sie als qualifizierte Verwahrer verlassen … Durch unsere vorgeschlagene Regel würden Anleger den bewährten Schutz und, ja, qualifizierte Verwahrer erhalten, die sie verdienen.“
Insbesondere haben FTX-Konkursdokumente gezeigt, dass das Unternehmen Kunden- und Hausvermögen vermischt hat, wodurch Kundengelder für Zwecke verwendet werden konnten, denen die Benutzer nicht zugestimmt hatten, wie Kryptohandel, Immobilienkäufe und politische Spenden.
Obwohl die Bemühungen gut bekannt gemacht wurden, haben viele nicht bankrotte Kryptoplattformen auch nicht die Transparenz geliefert, die Investoren fordern, um zu wissen, dass ihre Gelder sicher sind.
In den USA umfassen Anlageberater Vermögensverwalter wie registrierte Anlageberater, Hedgefonds und Vermögensverwalter, die sich bei der SEC registrieren müssen, wenn sie mehr als 110 Millionen US-Dollar an Vermögenswerten verwalten.
Die meisten Krypto-Assets dürften laut SEC Fonds oder Krypto-Wertpapiere sein, die unter die aktuelle Regel fallen. Gensler sagte, während einige Krypto-Handels- und Kreditplattformen Anspruch auf die Verwahrung der Krypto von Investoren erheben könnten, bedeute dies nicht, dass sie qualifizierte Verwahrer seien.
„Anstatt die Kryptos der Investoren ordnungsgemäß zu trennen, haben diese Plattformen diese Vermögenswerte mit ihrer eigenen Kryptos oder der Kryptos anderer Investoren vermischt“, sagte Gensler. „Wenn diese Plattformen bankrott gehen – etwas, das wir in letzter Zeit immer wieder gesehen haben – ist das Vermögen der Anleger oft Eigentum des gescheiterten Unternehmens geworden, sodass die Anleger vor dem Insolvenzgericht Schlange stehen müssen.“
Neben der Ausweitung der Verwahrungsregel auf alle Vermögenswerte, einschließlich Kryptowährungen, verlangt der Vorschlag erstmals auch, dass Berater und qualifizierte Verwahrer schriftliche Vereinbarungen miteinander treffen, die dazu beitragen, den Schutz eines Verwahrers zu gewährleisten.
Die Regel gilt für Krypto-Assets, die bei Beratern gehalten werden. Der Berater müsste Kunden-Krypto bei einem qualifizierten Verwahrer aufbewahren, getrennt von jeder Krypto-Handelsplattform, je nachdem, wie sie derzeit arbeiten.
Der Vorschlag würde auch verlangen, dass Berater und Verwalter eine schriftliche Vereinbarung eingehen, die den Schutz garantiert. Die Vereinbarung sieht vor, dass qualifizierte Depotbanken jährlichen Bewertungen durch Wirtschaftsprüfer unterzogen werden und auf Anfrage Kontoauszüge und andere Aufzeichnungen vorlegen.
Die erstmals 1962 verabschiedete Verwahrungsregel der SEC für Anlageberater wurde zuletzt 2009 als Reaktion auf die Finanzkrise aktualisiert. Der Kongress erteilte der Agentur 2010 nach dem 64-Milliarden-Dollar-Skandal um Bernie Madoff neue Befugnisse.
Sowohl im Madoff-Skandal als auch bei anderen Ereignissen im Zusammenhang mit der Finanzkrise wurde der SEC vorgeworfen, Unternehmen und Führungskräfte des Privatsektors nicht zur Rechenschaft gezogen zu haben. Unter anderem ermutigte es registrierte Anlageberater, Kundenvermögen bei einer unabhängigen Firma zu verwahren oder Berater auf andere Weise „Überraschungsprüfungen“ und Überprüfungen durch Dritte zu unterziehen.
In einer kryptofokussierten Anhörung des Bankenausschusses des Senats, die am Dienstag stattfand, legten sich republikanische Mitglieder des Ausschusses in die SEC ein und forderten den Vorsitzenden Gensler auf, auszusagen.
Bereits im Jahr 2023 hat die SEC vier Durchsetzungsmaßnahmen gegen Kryptofirmen durchgeführt. Am Montag gab der Stablecoin-Emittent und Treuhandunternehmen Paxos bekannt, dass es eine Mitteilung von Wells von der Agentur erhalten habe, in der das Unternehmen über eine mögliche Durchsetzungsmaßnahme im Zusammenhang mit dem Stablecoin Binance USD informiert wurde.
Die SEC wird am Mittwochmorgen eine Kommissionssitzung abhalten, um über diesen Vorschlag abzustimmen. Nach der Genehmigung wäre der Vorschlag offen für öffentliche Kommentare.
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Quelle: von Yahoo Finance
